株式投資

家族のNISA、ジュニアNISAの資産状況(2022年4月末)

カガミルです。
NISAとジュニアNISAの口座でインデックス投資をしています。

2022年4月末の私と妻のNISA口座、長男のジュニアNISA口座の資産状況について書きます。

4月の米国株は軟調でしたが、資産はどうなったでしょうか。

NISA、ジュニアNISAの運用方針

運用方針についてはこちらの記事をご覧ください。

長期的な資産形成のために投資をしていて、以下の4つのルールを守ることにしています。

わが家のNISA/ジュニアNISAのルール
  1. 幅広く分散されたインデックスに投資する
  2. 購入は「今すぐ一括投資」
  3. 途中で売却をしない
  4. レバレッジをかけない

この方針を踏まえて具体的な商品を2つ提案します。これは一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISA、新NISAのどれにでも当てはまります。

NISAのおすすめ商品

誰にとっても無難なもの

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
オルカンとも呼ばれる)

これからも米国株が最強であり続けると確信している場合

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド



NISA、ジュニアNISAの状況

2022年4月末時点の、私と家族のNISA、ジュニアNISAの状況です。

カガミルのNISA

楽天VTI 100%です。

カガミルのNISA

元本 2,400,000円

評価額 2,491,299円

損益 +91,299円

NISA自体は2014年からやっていたのですが、コロナショック直後の2020年4月に、いったんNISAの商品を売却し、下落していたTQQQとSPXLの購入資金を調達しました。

そして2021年12月と2022年3月に合計240万円分の楽天VTIを買い直しました。

手数料はSBI・V・S&P500インデックス・ファンドの方が少し安いですが、最初に買った全米株式の商品ですし、これからも楽天VTIを買いたいと思います。

妻のNISA

妻は専業主婦です。2021年からeMAXIS SlimのS&P 500を買っています。

妻のNISA

元本 2,400,000円

評価額 2,929,155円

損益 +529,155円

SBI・V・S&P 500の方が経費率がわずかに低いですが、PFはシンプルにしたいので今後もeMAXISを買いたいと思います。

長男のジュニアNISA

長男は2019年生まれです。

2020年、2021年、2022年とジュニアNISAに80万円ずつ入金し、全額オルカンに投資しました。2022年3月末の時点の資産は以下の通りです。

長男のジュニアNISA

元本 2,400,000円

評価額 3,054,759円

損益 +654,759円

息子が大人になる数十年後にどこまで増えるか楽しみです。

次男のジュニアNISA

次男は2021年生まれの0歳です。

諸事情によりまだマイナンバーカードを受け取れていないため、口座を開設できていません。楽天証券の口座を開設後できたら入金してオルカンを買う予定です。

ジュニアNISAの投資可能期間は2023年までなので2年分しか投資できませんが、160万円分のオルカンを購入したいと思います。



まとめ

私、妻、長男の口座を合計すると以下の通りです。

元本 7,200,000円

含み益 +1,275,213円

利回り +17.7%

4月は株価が下落しましたが、円安のため含み益の減少が抑えられました。

投資を始めてから着実にリターンを上げています。

今後も経済危機が何度となく訪れ、株価が低迷することもあるでしょう。それでも資本主義が続く限り、世界経済は成長し続けると信じています。

NISAとジュニアNISAの資産状況を定期的に公開していきたいと思います。

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